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科技金融助推战略性新兴产业发展

刘继兵 //m.auribault.com 2014-03-19 来源：光明日报

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　　科学技术是第一生产力，金融是现代经济的核心。科技和金融紧密结合、联动发展，是变革生产生活方式的强大动力，也是促进科技成果转化、催化创新经济、培育战略性新兴产业的重要举措。党的十八届三中全会强调指出，“鼓励金融创新，丰富金融市场层次和产品”“改善科技型中小企业融资条件，完善风险投资机制，创新商业模式，促进科技成果资本化、产业化”，这为加速推进科技金融结合，促进我国战略性新兴产业发展提出了明确要求。

　　科技金融的概念在我国最早出现于1993年，目前已成为这一领域理论研究和实践探索的热点。在现代经济中，科技、产业和资本密不可分、互动融合，这一趋势奠定了科技金融产生和发展的现实基础。科技金融指的是促进科技开发、成果转化和高新技术产业发展的一系列金融工具、金融制度、金融政策与金融服务的系统性、创新性安排，是由向科技创新活动提供金融资源的政府、企业、市场、社会中介机构等各种主体及其在科技创新融资过程中的行为活动共同组成的体系。科技金融对推动战略性新兴产业发展具有重大意义，一方面科技金融可以通过引导资本流向新技术而催生出具有关键核心技术的新兴产业，并以此形成新的经济增长点；另一方面发展战略性新兴产业必然要求提高单位投入产出的技术经济效率，这既需要企业自身不断增加研发投入，提高自主创新能力，也需要政府强化金融支持，引导科技成果的开发、转化和产业化。

　　科技金融不是简单的“科技+金融”或简单的金融支持科技发展，而是通过一系列金融制度的创新安排，打破技术和资本的壁垒，促进科技与金融深度融合、互动发展，产生科技创新与金融创新的价值叠加效应。具体地说，科技金融结合的内涵特征体现在：一是创新为本。创新是科技金融结合的基本路径，也是科技金融发展的不竭动力，既包含了科学技术方面的创新，也包含了金融体系方面的创新。二是双向融合。一方面金融对科技创新具有影响力、渗透力和推动力，另一方面科技创新也成为促进金融发展的重要手段，体现了科技与金融互为需求、相互促进、一体化发展，这种一体化发展体现在科技开发、成果转化和产业化的全部过程，体现在新兴产业企业从种子期、初创期、成长期到成熟期整个生命周期的每一个阶段。三是重在引导。由于信息不对称等原因，金融机构往往无法准确及时获得科技创新信息，从而很难对科技创新的风险进行评估，科技和金融的对接很难自然完成，需要发挥政府的推动引导作用。

　　近年来，在推动战略性新兴产业发展方面，一些地方和金融机构就科技金融做了不少有益探索，但到目前为止，还没有找到一条成熟的可复制的模式，在实际操作中遇到不少难题。主要问题，一是存在科技成果闲置与企业技术相对短缺的矛盾，一边是技术成果供不应求，一边是科技成果转化率较低；二是存在产业结构趋同与高新技术非产业化的矛盾，目前仍存在大量重复建设和技术引进，很多现成的技术却得不到转化应用；三是存在信贷资产质量低下与新兴产业资金短缺的矛盾，一方面效益相对低下的传统产业占用大量贷款，另一方面战略性新兴产业受资金限制形不成规模效益；四是存在科技投入高风险与收益周期长的矛盾，使得金融业担心新兴产业科技贷款投入时间长，贷款风险大，对科技开发信贷信心不足、支持动力不足。

　　为什么科技金融尚未形成有效的联动发展格局？究其原因，至少有这么三个方面：一是市场机制不健全。目前我国经济尚处于转轨过程中，社会主义市场经济体制还不完善，科技金融仍面临诸多体制性障碍，很难实现自由高效对接。二是制度安排不到位。有效的制度设计可以弥补市场机制的失灵与不足，对科技金融起到积极的激励和保障作用。目前我国还缺乏一整套科学完备的科技金融制度规范，尤其是各参与主体的利益实现、风险补偿等问题亟待进行创新性制度设计。三是思想认识不到位。科技金融在我国是一个新生事物，人们了解和认识它还需要一个过程，很多金融机构和企业还没有完全认识到它的巨大作用和发展趋势，行动上的积极性受到限制。

　　当前，通过科技金融助推战略性新兴产业发展，必须按照十八届三中全会的要求，深化金融改革和科技体制改革，着力在加强引导、完善机制、培育主体、创新工具上有所突破，引导金融资源向科技领域配置，引导科技进步带动金融创新，以科技金融深度结合助推我国战略性新兴产业更好更快发展。政府管理部门应高起点规划建设科技金融体系，对不同发展阶段、不同产业门类实行分类指导。充分发挥政策性资金的导向作用，通过设立创业投资、科技贷款、科技保险、科技担保等政策性专项引导基金，提供风险补偿和费用补贴，引导更多的民间资本进入创投领域，引导商业银行和其他金融机构向新兴产业企业融资。根据战略性新兴产业从技术开发、产品研制到成果产业化不同阶段的风险特征，完善相应的科技保险机制、融资担保机制、违约贷款补偿机制、科技金融人才激励机制。成立类似于美国硅谷银行的科技银行等专业金融机构，实行“银行+担保+额外风险补偿”的运作模式，允许专利等知识产权作为抵押物，同时根据企业的特点制定差别化的贷款利率。鼓励和扶持风险投资机构和创业投资机构的成长，培育多元化的战略性新兴产业科技金融投资主体。加快推进科技金融的创新型金融工具研发，大力发展互联网金融应用模式支持战略性新兴产业发展。

　　（作者单位：中南民族大学经济学院，本文系国家社科基金项目〔13BJY078〕的阶段性成果）

编辑：尹盼秋