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金融服务推动产业转型升级
//m.auribault.com2014-02-28来源:经济日报
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  实体经济是金融发展的基础,金融发展又促进产业结构调整和升级。一国金融体系越发达、市场功能越完善,对产业发展的推动作用就越大。究其原因,在于金融通过资金配置、资本供给、信用孵化、风险分散等市场机制,推动生产要素在不同产业和部门之间合理转移,促进创新要素和产业深度融合,进而实现产业结构的优化升级。以农业银行为例,作为一家服务城乡的大型国有控股银行,应把握好金融服务产业升级的战略机遇,充分依托网络、资金和技术等优势,加快整合各类金融资源,积极拓展服务功能,为客户提供一揽子高效综合金融服务的同时,进一步优化自身的业务经营结构。

  实施差异化的信贷政策。农业银行主动加强信贷政策与国家产业行业政策、环保政策与监管要求的衔接,实施有保有控的差别化金融政策。一是把现代农业和规模农业作为支持重点。目前,农行对国家级和省级农业产业化龙头企业的服务覆盖已分别达到81%和60%,探索和形成了“龙头企业+农户”等有效服务模式。下一步,将结合农村土地制度改革,创新信用评级、融资担保和业务流程,探索全产业链金融服务,力争在服务现代农业、规模农业和新型农业经营主体上取得新突破。二是大力支持新兴产业。围绕落实国家创新驱动发展战略,进一步制定和完善先进制造业、现代服务业、文化产业及现代信息科技产业等政策指引,实行差别化的准入、评级和授信,引导各类创新要素向新兴产业集聚。三是落实国家化解产能过剩各项政策措施,支持技术含量高、市场效益好、上下游带动能力强的重点企业;鼓励通过并购贷款、银团贷款、内保外贷等方式,适度加大对“两高一剩”行业企业兼并重组、转型投产、技术改造和向境外转移产能、开拓市场的信贷支持。同时,对技术落后、成本高企、环保隐患较大等客户,通过采取上收审批、名单制管理、限额管控等手段坚决退出。

  创新多元化服务模式。近年来,随着金融脱媒、监管政策和金融创新等因素的影响,我国社会融资结构发生了深刻变化。今年1月份社会融资总量达2.58万亿元,创单月规模历史新高,但银行贷款占比却由2002年的91.7%下降到51%;而委托贷款、信托贷款、企业债券等非信贷融资迅猛增长,增速明显高于社会融资规模增速。面对客户脱媒加剧的趋势,农业银行积极打造“资源整合商”,创新服务模式,为客户提供涵盖财务顾问、租赁、投行、保险、理财、产业基金等跨市场、综合化金融服务。以发债为例,2010年至2013年,农行累计发行债务融资工具约7600亿元,复合增长率达49%,有力地满足了客户多元化融资需求。此外,农行还将进一步加强对企业全生命周期的金融服务,针对不同发展阶段特点的企业,对接相应的融资模式和金融工具。比如,对创新型科技企业,通过加强与各类产业基金、信托基金、私募基金合作,促进科技成果资本化、产业化;对经营业绩稳健成熟、已走上集团化发展道路的大型企业,提供包括现金管理、资本运营、财富管理、并购重组等全方位金融服务。

  加强跨境金融服务,积极支持企业“走出去”。当前,国家实施新一轮扩大开放和企业“走出去”战略,给金融机构跨境业务带来了巨大的发展机遇。农业银行将紧跟人民币国际化、对外区域合作、丝绸之路经济带建设,以及客户“走出去”步伐,推动建立全球金融服务体系,着力在深化境内外、离在岸业务联动上下功夫。通过积极发展国际结算、供应链融资、贸易金融、跨境人民币等金融服务,支持企业对外承包工程,扩大对外投资合作,带动技术、产品和服务出口。同时,抢抓国家各类改革试验区建设的契机,积极发展离岸金融,做好自贸区及沿边开放地区金融服务,加强国内外两个市场双向联动,增强“走出去”企业综合竞争力。

  (作者系中国农业银行行长)

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