借15万丢300万房子深圳破获首宗“套路贷”案件

2018-04-18 10:09:45 广州日报

　　借15万丢300万房子

　　深圳破获首宗“套路贷”案件揭开贷款负债“扶摇直上”的秘密

　　去年9月的一天，当听到自己价值300多万元的房子被查封的消息，邓先生脑子顿时一片空白，拿刀在自己的左臂割了一刀，起因仅仅是一笔15万元的贷款。而郑先生则是在一年内由5万元贷款“滚雪球”到负债340万元。其实，两名受害者都陷入一种叫“套路贷”的骗局。日前，罗湖警方就破获了深圳首宗“套路贷”案件。

　　警方表示，“套路贷”假借民间借贷之名，通过“虚增债务”“制造资金走账流水”“肆意认定违约”“转单平账”“虚假诉讼”等手段，达到非法占有他人财产的目的。由于“套路贷”隐蔽性强，且利用公权力“扫尾”，被害人很容易上当，警方提示市民尽量通过正当渠道贷款，特别要警惕“空白合同”。

　　“套路贷”套路深

　　深圳罗湖区桂园派出所民警曹志辉表示，“套路贷”的实质是一个披着民间借贷外衣行诈骗之实的骗局。在他们经办的典型案件中总结了几种“套路贷”的“套路”，邓先生的遭遇只是“套路贷”的“初级套路”。

　　“初级套路”：空白合同“资金走账”

　　借15万丢一套房男子愤而自残

　　2017年7月，邓先生的堂姐找到了他，想通过他向“深圳市阿美金融服务有限公司”贷款15万元，做资金周转。因堂姐的房子在邓先生的名下，且堂姐还说通过中介认识的人，邓先生遂答应了。

　　之后，贷款公司业务员与之接洽，以邓先生名下的房产为抵押做贷款，并要求签订一份“空白合同”，并告诉他这是“行规”，邓先生没多想，就在合同上按上手印。

　　之后，邓先生陆陆续续收到了总计50万元的钱款。只借15万元，为何会打来这么多钱？业务员随后电话告知他，让他随手帮公司“走个账”，提高下公司的信用。随后，邓先生将35万元转到对方指定的账户上。

　　没过多久，对方又以要交保证金、利息等理由，让邓先生取现7.9万元交给业务员。这时，邓先生手头实际拿到的钱只剩7.1万元。

　　几天后，形势急转直下，对方突然来电说邓先生在外面有借款，已经造成“单方面违约”，要求其归还50万元借款，否则就“到法院起诉，查封你的房产”。之后，邓先生不断地接到威胁电话，甚至被人堵在屋内要钱。

　　2017年9月，他价值300万元的房子被法院查封。当收到这个消息，邓先生的脑子一下子蒙了，“我一个人本本分分，怎么会成这样子？”一气之下，他拿刀在自己的左臂上割了一刀，被缝了五六针。

　　邓先生来到深圳罗湖公安分局桂园派出所报案，没想到警方一查，被这家公司骗了的人在深圳有十几个，分布在福田、龙岗、罗湖等多个区。此案中，受害人龙女士借款50万元，结果600万元的房产被查封，甚至还有蛇口价值一千万元房产被查封并卖掉的事情。

　　2017年12月6日，经过三个月的侦查，罗湖警方成功抓获犯罪嫌疑人6名。至此，深圳市第一宗“套路贷”案件成功告破。警方表示，犯罪嫌疑人高某、高某明、谭某、范某、李某放、万某等人已涉嫌合同诈骗罪和敲诈勒索罪。

　　办案人员点评：这种套路以制造银行流水痕迹、虚增债务为主要犯罪手段。此案中，邓先生签的空白合同，本来是借款15万，却被作案人填上50万元，而且合同一般不给受害人。关键环节在于所谓的“资金走账”，实质是贷款“空放”，目的是刻意留下50万元的银行流水痕迹。作案人最终以合同和银行流水为证据，提起诉讼并查封受害人房产。

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编辑：韩瑞敏